優待で息子が頼んだりんごジュースがきました。
これ、おいしかったなぁ☺️
今日は日経平均大幅下落の予定で、週末いろいろスケジュール組みました。
あまり焦らず、資金の流れ方を眺めてみようかなと思います。
毎月分配型投信を購入したため、検討内容を備忘にまとめておきます。
★世界のベスト★
●基礎データ
販売手数料 3.3%
信託報酬 1.903%
留保額 0.3%
10年リターン 8.97%
標準偏差 17.81
シャープレシオ 0.5
分配額 月 150円
●3月21日現在基準価格 8,886円
●ざっくりなリターン想定
1年保有して売却した時の分配金に対しての利回り想定は14.8%。
計算方法：
（（予想年分配金額×0.79685）− 信託報酬年額−留保額）÷ 3/21基準価額 × 100
※基準価額が下落しなかった場合の簡易的なもの。
※留保額に対しても3/21基準価額を使用
リターンというより、どれだけの分配金が手元に入るかという計算に近いと思います。
参考にもならない参考程度💦
●リスク
・毎月分配型なので基準価額はほぼ上がらないか下落の可能性が高い。
・分配については減配、無配、タコ足の可能性あり。
・主な構成は米国＆英国の株式なので、為替や株価の変動影響を受ける。
（コレは為替×株価下落なので、私的には最大3分の1程度→▲67%程度になるリスクを想定）
このレベルの下落を受けた時に分配金がどうなるのかは要観察。
●個人的な考え
・リスクを考えると今の年齢で主力まで引き上げることは想定していない。
成長する商品への投資比率を重視。
70歳位になれば元本減価しても定期的な入金を重視。
少額で5年位監視し、ゆっくり率の引き上げを考える。
・今は分配金を暴落時買付のキャッシュにあてたり、成長期待の他資産へ組み入れバランスを取る。
表面的な利回りは大幅に上昇するため、PFの一角に入れておくのはアリ。
こんな感じで現在、個人資産PFのごく一角に入れ、様子を見ている最中です。
4年ぐらいすれば米経済も一定の安定を見るのでは❓という私の妄想から、3年で目標割合まで買い増ししつつ観察予定。
途中でへこたれてぶん投げないとよいのだけど😅
