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NISA新制度に合わせた運用計画を考える

レーニングを終えてブルブルマシーンをしている時、旦那(常時在宅勤務)がしーちゃんを私と向かい合うようにセットしてきました。

うを、このアングルかわいすぎる。

思わずしーちゃんと会議です。

テーマは今後の運用方針について+しーちゃんをもう一匹増やすべきか❕

 

NISA の新制度につきまして、これまで意図的に避けておりました。

そこそこ固まってからでないと、何度も情報の取り直しをしないといけないので。。。

そろそろ固まったかなあという気がするので、さっくり調べてみました。

 

・令和6年から口座開設期間恒久化

・非課税投資期間無期限へ

・NISA とつみたて NISA を一体化させる

・NISA は年間上限120万円へ

・つみたて NISA は年間上限240万円

・生涯投資条件1800万円

だいたいこんな感じですかね。

生涯投資上限というのは、これまで使った枠(NISA、つみたてNISAどっちも経験あるんだよなぁ)が入るの❓とか、どうやって累計把握するの❓とか、ちょっとわかんないんですけど。。。

 

とりあえずこれをふまえた将来の運用計画を考えようと思います。

つみたては、現在と同額か少し減額で行こうかな〜。

保有している日本株は、NISAへ徐々に移行していきます。

早めに大きな額を移行させ、配当を4〜5%目標でもらえるようにすれば、長く配当非課税を楽しめるかなぁ。

そんなことを考えつつ、今日は四季報読書します❕